Swiss Life Maximo – betriebliche Direktversicherung durch Schweizer Vermögensaufbau – bAV

Der Schweizer Vermögensaufbau, der Tag für Tag alles tut, damit Sie Ihre eigenen Anlageziele erreichen. So sicher wie die Schweiz. Und so hoch hinaus wie möglich. Mehr …

Kurzbeschreibung
Renten-Direktversicherung gemäß § 3 Nr. 63 EStG mit aufgeschobener Rentenzahlung, Rentengarantiezeit und steigendem Hinterbliebenenschutz bei Tod vor Rentenbeginn.

Beitragsdynamik
Beitragsanpassung entsprechend BBG-Steigerung optional einschließbar (Form O oder P), erfolgt immer zum ersten Inkassotermin des Kalenderjahres.

Erlebensfall-Leistungen

• garantierte Altersrente
• garantierte vorgezogene Altersrente ab Alter 62
• garantierte optionale Kapitalauszahlung
• garantierte Rückkaufswerte

Todesfall-Leistungen

• vor Rentenbeginn: Vertragsguthaben, mindestens jedoch die bis zum Todeszeitpunkt eingezahlten Hauptversicherungs-Beiträge
• nach Rentenbeginn: Rentengarantiezeit (max. bis Alter 90)
• Sterbegeld, sofern keine versorgungsberechtigten Hinterbliebenen

Rentenanpassung

• Rentensteigerung aus erwirtschaftetem, nicht garantiertem Überschuss
• optional kann zusätzlich eine garantierte Rentensteigerung von 1% p.a. vertraglich vereinbart werden

Tarifoptionen

• automatische Gewinnsicherung
• manuelle Gewinnsicherung (1x pro Jahr)
• Ablaufmanagement
• Re-Balancing

Flexibler Rentenbeginn
Die Rente kann vorzeitig abgerufen werden. Bei Bedarf kann aber auch der Rentenbeginntermin hinausgeschoben werden. Diese Verlängerungsphase kann mit oder ohne Beitragszahlung gestaltet werden.

Zusage-Arten

• beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ)
• Beitragszusage mit Mindestleistung (BZML)

Zusatzversicherungen

• Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit oder
• Berufsunfähigkeitsrente mit BU-Beitragsbefreiung

Private Fortführung nach Dienstaustritt möglich.

Portabilität
Ja, im Rahmen des GDV-Übertragungsabkommens.

Beitragsvergünstigung
Ja, im Rahmen des GDV-Übertragungsabkommens.

Tarifvarianten mit reduzierten Abschlusskosten
Ja.

Swiss Life gibt Ihnen 100% Sicherheit.
Sie würden ja auch nicht ohne Absicherung bergsteigen, oder? Daher ist bei Swiss Life Maximo auf die Beitrags­garantie Verlass – unabhängig davon, welchen Weg Sie nach oben wählen.
Zudem steht Swiss Life auch unterwegs zu jeder Zeitfür Sicherheit:

• Standard & Poor’s Unternehmensrating »A mit positivem Ausblick« (Stand 05.2014)
• Assekurata Unternehmensrating »GUT«

Swiss Life ist Ihre Wetterstation.
Sturm oder Sonnenschein? Swiss Life beobachtet täglich das Börsenwetter für Sie und schützt Sie rechtzeitig vor Unwetter – im Bedarfsfall täglich.
Dank eines neuartigen intelligenten Wetterwarn­systems profitieren Sie schon mit kleinen Anlagebeträgen von den Chancen des Kapitalmarkts.

Das Fundament. So solide wie die Schweiz!
Das stabile Anlage-Fundament ist der perfekte Ausgangspunkt für Ihren Aufstieg.
Swiss Life kann auf eine fast 160-jährige Erfahrung in der Kapitalanlage zurückblicken. Daher können Sie zusammen mit Swiss Life vertrauensvoll in die Zukunft schauen.

Das Zentrum. So individuell wie Sie!
Wählen Sie aus den attraktiven Schweizer Anlagestrategien Income, Balance und Dynamic Ihren Weg nach oben.

• Wenn Sie sich für die Anlagestrategie Income entscheiden, dann schlagen Sie den Weg mit dem höchsten Rentenanteil von ca. 70% ein.
• Wenn Sie die Strategie Balance wählen, entscheiden Sie sich für den Weg mit einem ausgeglichenen Verhältnis von Aktien und Rentenpapieren.
• Wenn Sie sich für die Anlagestrategie Dynamic entscheiden, wählen Sie den Weg mit der höchsten Aktienquote von ca. 70%.

Der Gipfel. So herausragend wie das Matterhorn!
Eine Auswahl von bewährten Fonds aus der Schweiz und der ganzen Welt – der sportliche Teil Ihrer Tour nach ganz oben.
Swiss Life kann auf eine fast 160-jährige Erfahrung in der Kapitalanlage zurückblicken. Daher können Sie zusammen mit Swiss Life vertrauensvoll in die Zukunft schauen.
Egal für welchen Weg nach oben Sie sich im Zentrum entscheiden, auf dem Gipfel ist für jeden Anlegertyp etwas dabei. Swiss Life zeigt anhand der von Ihnen im Zentrum gewählten Anlagestrategie eine sinnvolle Gipfel-Kombination auf.
Ihnen sind aber keine Grenzen gesetzt. In Ihrer Fonds­auswahl sind Sie anhand des von Swiss Life ausgesuchten Fondsuniversums frei – sofern Sie das möchten.

Swiss Life sorgt für Ihre perfekte Ausrüstung.
Bleiben Sie flexibel. Swiss Life sorgt dafür, dass Sie sich auf Ihrem persönlichen Weg nach oben immer wieder neu orientieren können. Denn Swiss Life Maximo ist maßgeschneidert für alle Lebensphasen.

BerufsunfähigkeitsZusatzversicherung.
Wenn auf Ihrem Weg nach oben einmal etwas schief gehen sollte: In Kombination mit der Swiss Life Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung können Sie sich auch dann auf Swiss Life Maximo verlassen.

• Swiss Life spart im Fall der Berufsunfähigkeit für Sie weiter.
• Zudem können Sie eine Berufsunfähigkeitsrente vereinbaren – damit Ihr Lebensunterhalt weiterhin gesichert ist.
• Und bei Einschluss der »Acre«-Option zahlt Swiss Life ein Leben lang, wenn Pflegebedürftigkeit zum Ende der Versicherungsdauer vorliegt.

Flexibilität beim Beitrag.
Beitragsfreistellung
Ob Elternzeit, Arbeitslosigkeit oder Einkommenseinbußen – Swiss Life Maximo passt sich jeder Lebenslage an. Bei Bedarf kann Ihr Vertrag auch ohne Beitrags­zahlung jederzeit fortgeführt werden.
Beitragsreduzierung
Alternativ zur Beitragsfreistellung haben Sie die Möglichkeit, Ihren Beitrag zu reduzieren.
Beitragserhöhung
Möchten Sie aufgrund einer Gehaltserhöhung Ihren Beitrag erhöhen oder Dank einer Bonifikation einmalig Geld zuschießen – kein Problem!
Beitragsdynamik
Swiss Life Maximo bietet verschiedene Möglichkeiten, damit sich Ihr Vertrag planmäßig Ihrem steigenden Vorsorgebedarf angleicht.

Innovatives Ablaufmanagement.
Mit dem Ablaufmanagement können Sie sich rechtzeitig vor Eintritt in den Ruhestand ganz oder anteilig Ihre erwirtschafteten Gewinne sichern. Zeitgleich sorgt ein intelligenter Automatismus dafür, dass Ihre Anlagestrategie im Zentrum und auf dem Gipfel in die sicherheits­orientierte Variante sukzessive überführt wird – sofern Sie das möchten.

Moderne Gewinnsicherungsmechanismen.
Automatische Gewinnsicherung
Sie wollen sich um nichts kümmern – aber auch nichts dem Zufall überlassen? Unsere automatische Gewinn­sicherung prüft für Sie monatlich, wann es sinnvoll ist, Teile Ihrer Erträge zu sichern. Dadurch erhöht sich Ihre garantierte Kapitalleistung.
Manuelle Gewinnsicherung
Sie nehmen die Dinge gern selbst in die Hand? Sie beobachten den Kapitalmarkt? Dann entscheiden Sie selbst, ob und wann Sie Ihre Gewinne sichern möchten.

Flexibilität bei der Rente.
Rentenanpassung
Die Ausgaben steigen – und Ihre Rente wächst mit: Denn diese erhöht sich ganz sicher, wenn Sie die optionale garantierte Rentensteigerung von 1% pro Jahr wählen.
Flexibilitätsphase
Sie wissen heute noch nicht, ob Sie vorzeitig in den wohlverdienten Ruhestand gehen möchten? Kein Problem: Sie können gegen Vertragsende flexibel entscheiden, wann Sie Ihre Rente beziehen möchten.
Verlängerungsphase
Das Berufsleben lässt Sie nicht los? Dann können Sie Swiss Life Maximo bis zum Alter von 80 Jahren mit oder ohne Beitragszahlung fortführen.

(Quelle: Vertriebsinformationen der SWISS LIFE, 80717 München von 05.2014 & 07.2014)

Aus rechtlichen Gründen weisen wir darauf hin, dass diese Unterseite unseres Portals via http://cov24.de/maximo gekürzt wurde …